به تازگی به بازار ترید و تبادلات مالی وارد شده‌اید؟ هنوز نمی‌دانید که بازار فارکس چیست؟ با ما همراه باشید تا به صورت مختصر و مفید شما را با این بازار آشنا کنیم.

بزرگترین بازار مالی دنیا بازار Forex است، بازاری که روزانه تیلیاردها دلار پول در آن جابه‌جا می‌شود و افراد زیادی با استفاده از این فرصت به موفقیت می‌رسند.

امروزه در سراسر دنیا بازارهای مالی فوق‌العاده و مدرنی ایجاده شده است که پتانسیل درآمدزایی خارق‌العاده‌ای دارند. به عنوان مثال حجم مالی تبادل‌های روزانه‌ی بورس آمریکا تقریبا صدمیلیون دلار است، عددی سرسام آور که به راحتی می‌تواند اقتصاد چند کشور را زیر و رو کند. بازارهای مالی انواع مختلفی دارند، اما همه‌ی آن‌ها مناسب شما نیستند.

به طور کلی امروز دو نوع بازار مالی در فارکس وجود دارد:

• بازارهای سنتی
• بازارهای جدید و مشتقه

هدف و کلیات بازار‌های سنتی کاملا مشخص است؛ برای مثال در آمریکا بازار بورس و اوراق قرضه به عنوان بازار سنتی شناخته می‌شود و حجم بسیار زیادی از تبادلات را به خود اختصاص داده است. در حدی که تقریبا تمامی مردم آمریکا در این بازارها سرمایه گذاری می‌کنند، از سرمایه‌‌های چند دلاری تا چند میلیون دلاری. اما بازارهای نوظهور که بازار مشتقه نوعی از این بازارها هستند چیستند و چگونه به وجود آمدند؟

بازار مالی فارکس چیست؟

اگه برای شما سوال پیش آمده که بازار فارکس چیست و در آن چه چیزهایی معامله می‌شود، حتما این قسمت از مطلب را مطالعه کنید. سالیان دور و دراز که بازارهای بورس ایجاد شدند، سپس بعد از آن ها بازارهای آتی، CFD و فارکس از بازارهای سنتی الگو گرفتند و بازارهای جدیدی در دنیا به وجود آمد که امروزه همه آن‌‌ها را به عنوان بازار فارکس می‌شناسند.

توضیحات بیشتر درباره بازار مالی Forex

کارگزاری‌های فارکس هنگامی که می‌خواهند شرکت خود را معرفی کنند می‌گویند که ما کارگزاری فارکس هستیم و تمامی جفت ارزها، سهام‌های آمریکا، ارزهای دیجیتال، طلا، نفت، شاخص‌های بورس و هزاران دارایی دیگر را داریم و شما می‌توانید آن‌ها را معامله کنید.

بله این‌ها تمام چیزی هست که شما می‌توانید در یک کارگزاری فارکس معامله کنید، اما الزاما همه این ها بازار فارکس نیستند. چرا؟ بازار فارکس مخفف کلمه Foreign exchange یا تبادل ارز خارجی هست که به صورت Forex نوشته می‌شود. در این بازار ما می‌توانیم ارز‌های مختلفی را در ازای هم معامله کنیم.

برای مثال فرض کنید که شما 100 یورو دارید و می‌خواهید آن را به دلار تبدیل کنید. در ازای هر یک یورو شما چه قدر بهتان دلار می‌دهند؟ بله ما نیاز به یک نرخ تبدیل و یا Exchange rate  داریم.

نرخ تبدیل یا Exchange Rate چیست؟

نرخ تبدیل یورو به دلار به شما میگوید که در ازای هر یک یورویی که شما دارید، 1.13 دلار به شما تعلق می‌گیرد.
Exchange rate EUR/USD= 1.13
Each 1 euro= 1.13$

این بدان معناست که شما  100یوروتان را می‌توانید با 130 دلار تعویض کنید. این است بازار فارکس، بازاری که شما می‌توانید در آن تمامی ارزهای مختلف را در ازای هم معامله کنید.

اما چه چیزهای دیگه ای را با یک کارگزار فارکس می‌توان، معامله کرد که جزوی از فارکس حساب نمی‌شوند؟ هرچیزی که فکر کنید.

نفت، طلا، شاخص های بورس بزرگ دنیا و آمریکا مثل داوجونز، نزدک و…، کالاهای معاملاتی مانند مس، روی، نیکل، ذرت، گندم ، آب پرتقال، برنج و….، ارزهای دیجیتال که امروزه فوق العاده هستند و بسیار مورد استقبال مردم واقع شده اند، و هزاران سهام، ETF ، اوراق قرضه و دارایی های دیگر. این‌ها چه بازارهایی هستند؟

بازار فیوچر (آتی) و بازار CFD

شما می‌توانید تمامی دارایی‌هایی که در بالا نامبردیم که هم اکنون بیشترین حجم معاملاتی در دنیا را دارند و میلیون‌ها معامله‌گر روزانه با آن ها تجارت می‌کنند، را معامله کنید. بازار CFD یکی از نوظهور‌ترین و جذابترین بازارهای مالی‌ای هست که هم اکنون در دنیا وجود دارد و به نوعی تمامی قوانین بازا‌های مالی را بهم ریخته و پتانسیل فوق‌العاده‌ای دارد.

شروع به وجود آمدن دنیای تبادلات – سرمایه‌گذاری سنتی و بورس

در گذشته‌های دور زندگی رنگ و بوی دیگری داشت، اصولا مردمان به چند دسته تقسیم می‌شدند که طبقه اجتماعی آنان بر آن اساس مشخص می‌شد. دسته‌ای برای خودشان مشغول به کار و فعالیت بودند و به نوعی کارآفرین بودند، وعده دیگری بودند که نزد این کارآفرینان کار می‌کردند و وضعیت مالی خوبی نداشتند.

هرکسی که پولی داشت در قلک خود پس انداز می‌کرد، سکه می‌خرید یا آن را زیر بالشت خود قرار می‌داد. اما کسی فکر نمی‌کرد که با این پولی که زیر بالشت هست چه کارهای بزرگی می‌توان انجام داد. چه کسب و کارهایی می‌شود راه انداخت. آنان که کسب و کار داشتند، درآمدزایی می‌کردند و به استفاده از آن درآمد مشکلات خود را حل، همچنین اضافی آن را پس انداز می‌کردند و یا زمین دیگری می‌خریدند تا درآینده سرمایه‌ای داشته باشند.

کار برخی افراد هم در بازار و تجارت کالا‌ها بود، به این معنی که چیزی را خریداری می‌کردند و بعد از گران شدن آن، دست به فروش می‌زدند. این دسته از مردم اصولا از سرمایه گذاری سر درمیاوردند و زیاد به پس‌انداز پول اعتقادی نداشتند. اما سرمایه گذاری داریم تا سرمایه گذاری.

پس از مدتی افرادی از فرزندان همان کارگرها آمدند و ایده هایی دادند و تجارتی راه انداختند، با همان پول های در قلک، اما برای گسترش کارشان نیاز به پول بیشتری داشتند. نیاز به سرمایه بیشتری داشتند.

پس تاجران فکری کردند و مقداری از پول خود را به این افراد دادند تا با آن کار کنند و پول بیشتری به دست بیاورند و از سود این کار نیز به تاجران درصدی برسد. آن‌ها پولی را دادند و قراردادی را نیز تنظیم کردند که، اگر شرکت رشد می‌کرد سهم مردمان عادی هم رشد می‌کرد و اگر شرکت ورشکست می‌شد پول آن ها نیز از بین می‌رفت. بدون وجود هیچ تضمینی بابت بازگشت پول.

آن‌ها موفق شدند و در آن زمان گنجینه‌های طلای زیادی به دست آوردند، به همین علت مردم به سرمایه گذاری علاقه شدند. اما باقی کارآفرینان پول و سود خود را که دریافت می‌کردند، کلاه ملت را برمی‌داشتند و می‌رفتند. به همین دلیل حاکمان آن زمانه دستور دادند که این نوع شراکت‌ها ممنوع است. در پی این تصمیم بازار‌هایی به وجود آوردند که در آن کارآفرینان سهام خود را عرضه می‌کردند، سپس تاجران و مردم عادی سهم را خریداری کرده و در این بازار به تبادل و استفاده از آن به صورت کاملاً قانونی می‌پرداختند. پس از مدتی این بازار، بازار بورس نام گرفت که هم اکنون در تمامی دنیا وجود دارد.

برای مثال، شما شرکت فیسبوک و یا اپل را کارآفرینی تصور کنید که برای گسترش روز افزون و زیاد شرکت خود نیاز به پول زیادی دارند، به همین علت سهام خود را در بازار بورس عرضه می‌کنند.  مردم و تاجران سهام آن ها را خریداری می‌کنند و برگه شراکت را دریافت می‌کنند. در نتیجه شرکت هر سال به آن ها سودی از درآمد خود را می‌دهد و اگر شرکت درآمدی نداشت و قیمت آن صفر شد شرکا ورشکست می‌شوند، و یا اگر خواستند می‌توانند سهم خود در این بازار را به دیگران بفروشند.

اما این تمام ماجرا نیست. این بازار بازاری بود که صدهای سال پیش ایجاد شد و ایرادهای زیادی داشت، اما برای شروع و پایه خوب بود. امروزه معاملات جدید و مشتقه حرف اول را می‌زنند. اما آنها چیستند؟ آیا دوست دارید سهامدار شرکت‌هایی همچون اپل، فیسبوک، گوگل و … شوید؟ با من و ادامه مقاله همراه باشید.

بازار فیوچر در فارکس

بعد از اینکه بازار سهام در سراسر دنیا ایجاد شد، مردم بسیار به این بازار علاقه مند شدند و سیل پول‌های زیادی بود که وارد این بازار می‌شد. به عنوان مثال، کسانی که ثروتمند بودند وارد بازار می‌شدند و در کسب و کار افراد دیگر شریک می‌شدند. افرادی که ثروت کمی داشتند نیز یا ایجاد کسب و کار می‌کردند و یا اصلا مقداری از پولی که داشتند را در این بازار سرمایه گذاری می‌کردند.

در همان دوران بود که دغدغه اصلی برخی کسب و کا‌رها قیمت در آینده بود. ریسک، عدم امنیت، طوفان، جنگ، قحطی، تقاضای زیاد و عدم توانایی پیش بینی آینده این‌ها تمام چیزهایی هستند که یک کسب و کار را از بین می‌برند.

CFD بازاری بدون تضمین موفقیت

هنگامی که ما در بازارهای فارکس و یا مشتقه مانند سی اف دی و یا فیوچر معامله می‌کنیم، باید متوجه باشیم که ما هم اکنون طلا در گاوصندوق خود نداریم، روی اختلافی که قیمت هم اکنون با قیمت آینده دارد سود می‌کنیم.

بر فرض الان سهام اپل را در قیمت 100 دلار می‌خریم و هفته دیگر 110 دلار می‌فروشیم. ما صاحب اپل نیستیم، صرفا معامله کننده‌ای بر روی نماد این شرکتیم و هیچ سهم حقیقی‌ای در این شرکت نداریم. این معاملات مانند معامله فیوچر هستند، خریدار به فروشنده تعهد می‌دهد چیزی را در قیمت معین امروز بخرد، حتی اگر قیمت تغییر بسیاری کرده بود. فروشنده هم تعهد می‌دهد که دارایی خود را در همین قیمت بفروشد، حتی اگر قیمت بالا رفته بود و در روز سر رسید و یا هر روز دیگری می‌توان تسویه کرد.

بازار سی اف دی هم دقیقا همین‌گونه هست. شما هم می‌توانید در صعود قیمت و هم در نزول قیمت سود کنید. می‌توانید از اهرم استفاده کنید. می‌توانید هزاران دارایی را معامله کنید. هر زمانی که خواستید معامله خود را ببندید و سود کسب کنید. نیازی به منتظر بودن برای یافتن خریدار و فروشنده نداشته باشید. و اما بر خلاف فیوچر، نگران سررسید نباشید. چرا که سی اف دی‌ها سر رسید ندارند و شما می‌توانید ماه‌ها و سال‌ها معامله خود را حفظ کنید. فرض کنید بعد از بحران اقتصادی سال 2008 ما شاخص اس اند پی می‌خریدیم. به راحتی می‌توانستیم تا همین حالا آن را نگه داریم، این شخاص تا این لحظه بیش از 500 درصد سود خالص داده است.

فکر کنید که ما این شاخص را با اهرم 10 می‌خریدیم. مثلا اگر 10000 دلار داشتیم، در یک معامله سی اف دی 100000 دلار اس اند پی می‌خریدیم. به طور خلاصه اهرم یعنی اینکه شما 10 دلار به عنوان بیعانه و یا وجه تضمین میگذارید و شما می‌توانید تا ده برابر پولی گذاشتید معامله کنید. فکر کنید در یک معامله سی اف دی در سال 2008 با 10000 دلار و با اهرم 10 شاخص اس اند پی را خریداری می‌کردیم.

بیش از 250000 دلار فقط با 10000 دلار بیش از 250000 دلار سود کسب می‌کردیم، فقط با یک خرید. اگر در طی روند خرید‌های مرکبی می‌زدیم این عدد می‌توانست به بیش از 2 میلیون دلار برسد،CFD ها معاملات پر طرفداری هستند، چراکه سر رسید ندارند، اهرم دارند، امکان خرید و فروش دارند و سریع هستند. از همه مهم‌تر روی تمامی کالاها، سهام‌ها، ارزهای دیجیتال، اوراق‌های قرضه و …. سی اف دی وجود دارد. این یعنی یک بازار با بیش از 20،000 کالای معاملاتی باور نکردنی هست.

عموم مردم فکر می‌کنند که این بازار نیز زیرمجموعه‌ی فارکس است. این نوع تفکر غلط است. شما در سی اف دی می‌توانید سهام گوگل بخرید، سهام اپل بخرید، سهام علی بابا، فیسبوک، مایکروسافت، امازون، بوئینگ، آدیداس، بنز، پورشه، بی ام دابلیو، تسلا، جی پی مورگان و هر شرکت بزرگ و خارق العاده‌ی دیگری که در دنیا می‌شناسید. علاوه بر تمامی سهام‌ها، شاخص‌های سهام‌های بزرگ دنیا را هم می‌توانید معامله کنید که حیرت برانگیز هست.

شما می‌توانید نفت، طلا، گندم، ذرت، پلاتینیوم، قهوه، شکر، کاکائو، مس، روِی و صدها کالای دیگر را معامله کنید. می‌توانید بیت کوین بزرگترین ارز دیجیتال دنیا را بخرید، اتریوم بخرید، و ده‌ها ارز دیجیتال دیگر. اینگونه دنیا در دستان شماست.

CFD ها امروزه رایج ترین انواع معاملات هستند که دنیای مالی را تکان داده اند.

بازار فارکس چیست؟

و اما بازار فارکس، بزرگترین بازار دنیا با روزانه 5 تریلیون دلار گردش مالی. فارکس چیست؟ در ابتدای مقاله راجع به این صحبت کردیم که فارکس بازار برابری ارزهاست. ارزهای مختلف در این بازار نسبت بهم سنجیده می‌شوند و نرخ برابری ارزها به دست میاد. این بازار هیچ ربط مستقیمی به سهام‌ها و یا طلا و نفت ندارد. فارکس یعنی برابری ارزها. همین! برای مثال نرخ برابری پوند به دلار برابر با 1.30 میباشد. GBP/USD >>>1.30 این عدد یعنی اینکه اگر شما یک پوند بدهید، 1.30 دلار به شما می‌دهند و یا مثلا 100،000 پوند بدهید. 130،000 دلار به شما می‌دهند. این یعنی بازار فارکس.

نحوه معاملات در بازار فارکس

شاید برایتان سوال باشد که دقیقا در بازار فارکس چیکار می‌کنیم؟ خب این نرخ برابری ارزها که چی هستند؟ و چرا ما این‌ها را معامله می‌کنیم و دنبال کسب سود از این معاملات هستیم. اصولا فارکس بازار پر نوسانی هست و از طرفی دیگر علاوه بر تمام نوساناتی که دارد، بازار امنی هست.

امنیت به این معنا که شما در جفت ارزها کمتر حرکات غیر قابل تصور می‌بینید، ارزی را نداریم که یک شبه نابود شود. ولی سایر دارایی‌ها این ویژگی را دارند. پس بازار فارکس بازار نسبتاً امنی است.

چگونه در بازار Forex معامله می‌کنیم؟

فرض کنید شما دیدگاه مثبتی نسبت به اقتصاد آمریکا دارید و فکر می‌کنید ارز آمریکا در برابر پوند انگلستان که درگیر برکزیت هست رشد زیادی می‌کند. پس چکار می‌کنید؟ دلار در برابر پوند می‌فروشید. به عبارتی دیگر، جفت ارز پوند دلار را می‌فروشید.

ارز پایه و ارز متقابل در بازار فارکس چیست؟

وقتی شما می‌خواهید در بازار فارکس ارزی را مبادله کنید، در حقیقت دارید یک ارز را در برابر ارز دیگری مقایسه می‌کنید. مثلا یورو را در برابر دلار مقایسه می‌کنید.

EUR/USD>>>>1.13

یعنی به ازای هر یک یورو ما یک دلار و سیزده سنت دریافت می‌کنیم.

یا مثلا:

پوند در برابر دلار

GBP/USD>>>> 1.3000

به معنی اینکه هر یک پوند برابر یک دلار و سی سنت. دلار آمریکا در برابر ین ژاپن:

USD/JPY>>>>111.91

هر دلار برابر با یکصد و یازده ین. یورو در برابر پوند:

EUR/GBP>>>>0.8650

هر یک یورو برابر با 0.8650 پوند.

و حالا کدام یک ارز پایه هستند و کدام یک ارز متقابل؟ همیشه ارز اول ارز پایه هست و ارز دوم ارز متقابل. یا به عبارتی دیگر ارز اول Base currency  و ارز دوم quote currency هست. ارز پایه در حقیقت ارزی است که مبنای آن یک هست. مثلا هر یک یورو برابر است با یک دلار و سیزده سنت. ارز پایه یورو هست و یا مثلا هر یک دلار برابر است با یکصد و یازده ین ژاپن. ارز پایه دلار هست و ارز متقابل ین هست. ارز متقابل، هم ارزی است که ارز پایه را تعریف می‌کند. برای مثال هر یک پوند برابر است با یک دلار و سی سنت. دلار ارز پایه هست.

خرید و فروش جفت ارزها در بازار فارکس – ارز در برابر ارز

هنگامی که شما نظر مثبتی درباره پوند دارید، و فکر می‌کنید که روند صعودی دارد و از طرفی دیگر دلار روند رو به سقوطی دارد، این به این معناست که، وقتی ما برابری پوند به دلار را بخریم سود زیادی می‌کنیم. چرا؟

چرا که از طرفی خود پوند رشد می‌کند، و از طرفی دلار نیز به خودی خود نزولی است و برابری هر پوند به دلار به شدت زیاد می‌شود. فرض کنید در روزگاران قدیم هستید و سکه مبنای خرید و فروش هست. شما برای خرید و فروش های روزانه تان از سکه استفاده می‌کنید و جای پول همه ی کالا را بر حسب سکه طلا می‌سنجیم. شما می‌خواهید زمینی خانه ای بخرید و قیمت خانه صد سکه طلاست.

بر اثر رشد و تورم در بازار ملک، خانه شما قیمتش گران می‌شود. و به صد و بیست می‌رسد.

Home / coin>>>120

خانه در برابر سکه برابر است با صد

Home/ coin>>>100

به عنوان مثال در اقتصاد هنگامی که نرخ تورم بالا می‌رود، نرخ کالاها، نرخ ماشین، نرخ خانه مواد مصرف کننده، دولت مردان سعی می‌کنند ارز کشور را با بالا بردن نرخ بهره تقویت کنند، که قیمت ها حفظ شوند و یا کاهش یابند. در اینجا چون ارز کشور ارز متقابل تمامی دارایی هاست ارزشش بسیار مهم هست و تاثیر بسزایی در جریان دارد.

خرید و فروش در Forex به چه معناست؟

به عنوان مثال ما جفت ارز  یورو به دلار را می‌خریم. در اینجا ما نسبت به بالا رفتن قیمت یورو و پایین رفتن قیمت جهت معاملاتی داریم. در حقیقت یورو را خریدیم و دلار را فروختیم.

و یا فرض کنید پوند به دلار را می‌فروشیم. در اینجا ما نظرمان این بوده که قیمت پوند می‌ریزد و دلار رشد می‌کند. به عبارتی دیگر دلار را خریده‌ایم و پوند را فروخته‌ایم.

انواع جفت ارزها کدام‌اند؟

در بازار فارکس صدها جفت ارز وجود دارد که معامله گران میتوانند آن ها را معامله کنند و روی آن ها سرمایه گذاری کنند. تعدادی از این جفت ارزها حجم زیادی دارند و تعدادی دیگر نه، تعدادی مشهورتر هستند و تعدادی دیگر نه.

مثلا محبوبیت جفت ارز پوند دلار را با جفت ارز یوان چین روبل روسیه مقایسه کنیم. قطعا پوند دلار بسیار محبوبتر و مشهورتر است و مردمان زیادی در آن معامله می‌کنند.

دسته‌بندی جفت ارزهای مختلف

• جفت ارزهای اصلی
• جفت ارزهای کراس
• جفت ارزهای نوظهور

همانطوری که می‌بینید جفت ارزها به سه دسته اصلی، کراس و نوظهور تقسیم می‌شوند که هرکدام زیر مجموعه‌های زیاد و مهمی دارند. حتما برایتان که فرق این جفت ارزها چیست و از چه ارزهای تشکیلی شده اند؟

مثلا EUR/USD جفت ارز اصلی هست یا نه؟ GBP/USD  چطور؟ USD/JPY ؟

به طور خلاصه به تمامی برابری ارزی مهمی که دلار آمریکا یک طرف آن باشد جفت ارزهای اصلی می‌گویند. چرا؟ چون دلار آمریکا قوی ترین ارز موجود در جهان با نقد شوندگی فوق العاده است. این مطلب باعث شده دلار آمریکا پایه بازارهای مالی بین المللی باشد.

چه جفت ارزهایی اصلی هستند؟ کدام یک بیشترین نرخ تبادل را دارند؟

• USD/CHF>>>>USD DOLLAR TO SWISS FRANK
• USD/CAD>>>>USD DOLLAR TO CANADIAN DOLLAR
• USD/JPY>>>>USD DOLLAR TO Japanese Yen
• EUR/ USD>>>> EURO TO USD DOLLAR
• GBP/USD>>>>> POUND TO USD DOLLAR
• AUD/USD>>>> Australian DOLLAR TO USD DOLLAR
• NZD/USD>>>>New Zealand DOLLAR TO USD DOLLAR

این ها تمامی جفت ارزهای اصلی قابل معامله در بازار فارکس هستند و شما می‌توانید 24 ساعته تمامی این ارز‌ها را معامله کنید.

جفت ارزهای کراس کدام‌اند؟

جفت ارزهایی مانند EUR/GBP, EUR/CHF,GPB/JPY و… که دلار آمریکا در آن نیست اما حاصل برابری ارزهای بزرگ دنیا هستند جفت ارز کراس می‌گویند. مهم ترین جفت ارز کراس جفت ارز EUR/GBP هست که بسیار نقش مهم و حیاتی ای را در بازار اقتصاد دنیا ایفا می‌کند.

جفت ارزهای فرعی و یا نوظهور کدام هستند؟

جفت ارزهایی که در بازار فارکس معاملات کمتری در آن ها صورت می‌گیرد و جفت ارزهای حائز اهمیتی در اقتصاد دنیا نیستند، به آن‌ها جفت ارزهای فرعی می‌گویند. برابری ارزهایی مانند روبل، کرن، روپیه، دینار، لیر، پزو و… با دلار آمریکا جفت ارزهای فرعی و یا نوظهور را تشکیل می‌دهند که آنچنان حجم زیادی را در بازار جهانی ندارند.

مهمترین و پرحجم‌ترین جفت ارزهای بازار

قطعا برایتان جذاب است که پشت دستگاه خود بنشینید و نرخ قیمت‌های بازار فارکس را نگاه کنید، قیمت ها در کسری از ثانیه جا به می‌شوند و در هرثانیه چندین بار تغییر می‌کنند، تغییراتی که زندگی هزاران نفر را تغییر می‌دهد. در بازار فارکس روزانه 5 تریلیون دلار پول جا به می‌شود که عدد حیرت آوری است، بیش از 50 برابر حجم روزانه بازار بورس آمریکا. این تعجب برانگیز است.

EUR/USD پرحجم ترین ارز بازار فارکس با 23 درصد حجم روزانه معاملات فارکس

جفت ارز یورو دلار پرحجم ترین جفت ارز معاملاتی در بازار فارکس است که بیش از 23 درصد حجم روزانه تمامی بازار برای این جفت ارز هست، در حقیقت گردش مالی بیش از 1 تریلیون دلار. جای تعجب ندارد که یورو دلار بزرگترین و جذابترین جفت ارز دنیاست، زیرا که این جفت ارز بیانگر دو قطب اقتصاد دنیا یعنی اروپا و آمریکا هستند و به شدت جفت ارز مهمی در تمامی تاریخ بوده و هست و خواهد بود.

نکته مهم راجع به جفت ارز یورو به دلار این است که این جفت ارز با این حجم معاملاتی نقدشوندگی خیلی بالایی دارد و با اسپرد بسیار پایینی معامله می‌شود. با حجم اینچنینی قطعا معاملاتی با حجم های معمولی تاثیر به سزایی در بازار این جفت ارز نمی‌گذارند و قیمت را زیاد جا به جا نمی‌کنند.

USD/JPY دومین جفت ارز پر حجم دنیا با بیش از 17.8 درصد کل حجم بازار فارکس

جفت ارز دلار آمریکا به ین ژاپن دومین ارز پرطرفدار دنیاست که یک طرف آن بزرگترین ارز دنیا یعنی دلار و طرف دیگر آن بزرگترین ارز آسیا و یکی از اقتصادهای برتر دنیا یعنی ژاپن ایستاده است. این مسئله خیلی مهم هست که جفت ارز دلار به ین ژاپن مانند یورو به دلار از نقدشوندگی فوق العاده و اسپرد بسیار کم بهره مند است و برای بسیاری از معامله گرانی که به دنبال معامله امن می‌باشند مناسب هست.

GBP/USD سومین جفت ارز محبوب دنیا با بیش 9% حجم بازار فارکس

جفت ارز پوند انگلستان به دلار آمریکا که یکی از مهمترین و پر معامله ترین جفت ارزهای رایج در دنیا هست. این جفت ارز تا چندی پیش قبل از برکزیت و ماجرای جدایی انگلستان از اتحادیه اروپا نرخ برابری بسیار بالاتری داشت. اما با اعلام خبر جدایی انگلستان از اتحادیه اروپا این جفت ارز مقداری زیادی از ارزش خود را از دست داد. در حقیقت پوند در برابر دلار تضعیف شد.

AUD/ USD جفت ارز دلار استرالیا به دلار آمریکا با بیش از 5 درصد در رتبه چهارم

این جفت ارز از آن حیث اهمیت دارد که به شدت به صادرات استرالیا وابسته است.  نرخ کالاهای صادراتی استرالیا به طور مستقیم روی این جفت ارز تاثیر می‌گذارد.

USD/CAD پنجمین جفت ارز محبوب دنیا

جفت ارز دلار آمریکا به دلار کانادا با بیش از 4 در از حجم بازار فارکس است. این جفت ارز بسیار در اقتصاد دو کشور آمریکا و کانادا مهم هست. زیرا این دو کشور در یک پیمان تجاری هستند. و نرخ این برابری برای هر دو کشور بسیار مهم است.

علاوه برآن، جفت ارز دلار آمریکا به دلار آمریکا جفت ارز استراتژیک و وابسته به نفت است. زیرا قسمت زیادی از صادرات کشور کانادا از نفت تامین می‌شود و بالا پایین شدن قیمت نفت تاثیر چشمگیری بر این جفت ارز می‌گذارد.

نام‌های مختلف جفت ارز‌ها

در بازار فارکس هر جفت ارزی اسمی به اختصار دارد که در اینجا چندتا از نام‌های معروف را برای شما مثال می‌زنیم. این‌ها اسم‌های اختصاری جفت ارزهای موجود در بازار فارکس هستند که هر مخاطبی جفت ارزها رو به این اسم صدا می‌کند.

• AUD/USD>>>>aussie
• USD/CHF>>>>swissie
• NZD/USD>>>>Kiwi
• EUR/USD>>>> fibber
• USD/JPY>>>> gopher
• GBP/USD>>>>cable
• USD/CAD>>>>loonie

اسپرد چیست؟ (Spread)

در بازارهای مالی جهانی مفهومی وجود دارد به اسم اسپرد که تاثیر مهمی در معاملات و موفقیت معامله گران در بازار فارکس و دیگر بازارهای مالی دارد جهان دارد. فرض کنید شما وارد صرافی می‌شوید و می‌خواهید ارز خود را مبادله کنید. بر فرض مثال یورو خود را به دلار تبدیل کنید. در روی تابلو صرافی دو عدد می‌بینید که برایتان عجیب است.

قیمت خرید 1.1350

قیمت فروش 1.1380

این دو عدد با هم اختلافی دارند که به اختلاف این دو عدد اسپرد می‌گویند. حساب استاندارد بروکر بین‌المللی آی‌تی‌بی، کمترین اسپرد را برای تریدرها در نظر گرفته است. با چند ویژگی منحصر به فرد حساب استاندارد آشنا شوید.

نکته: در بازار فارکس ارزهایی مانند: GBP/AUD – GBP/CAD – AUD/CHF – AUD/CAD و ارزهای دیگری که حجم کمتری دارند اسپرد بیشتری دارند.

هنگامی که شما می‌خواهید در بازار فارکس جفت ارزی را معامله کنید، یا در بازار CFD بیت کوین یا هر سهام دیگری را خرید و فروش کنید. هنگام معامله یک عدد مشخص نمی‌بینید. مثلا هنگامی که می‌خواهیم ماشین بخریم یک قیمت ثابت دارد، ولی در بازارهای مالی دو قیمت وجود دارد که یکی قیمت خرید و یکی دیگر قیمت فروش هست.

برای مثال

EUR /USD           BID  1.1320           ASK 1.1350

BID (یا همان بید) به معنی قیمت فروش هست ASK یا اسک هم قیمت خرید هست.

برای مثال هنگامی که شما می‌خواهید در بازار فارکس EUR /USD خریداری کنید. قیمت خرید 1.1350 هست و شما باید این قیمت را پرداخت کنید. اما وقتی که می‌خواهید معامله خود را ببندید باید قیمت فروش را از بازار بگیرید، که 1.1320 هست.

عوامل تاثیرگذار در اسپرد بازار فارکس

مشخصا تا به الان با مفهوم اسپرد در بازار Forex آشنا شده‌اید و یقینا می‌توانید حدس بزنید که برخی عوامل، مانند حجم بازار و امثالهم می‌تواند روی اسپر تاثیر بگذارد؛ در پایین، به برخی از این عوامل اشاره شده است:

انتقالات و حجم کلی بازار

در بازار فارکس یا دیگر بازارهای مالی مانند آتی و یا سی اف دی هنگامی که حجم معاملاتی بر روی یک دارایی زیاد باشد اسپرد و یا اختلاف خرید و فروش آن دارایی به حداقل میرسند. فرض کنید در بازار فاکرس طلا و یا جفت ارز یورو دلار را معامله کنیم.

همانطور که گفتیم یورو به دلار محبوب ترین و پر حجم ترین جفت ارز در بازار فارکس هست و شما برای این معامله کمترین اسپرد را پرداخت می‌کنید. تقریبا اسپرد در حد چند سنت هست و به صفر میل می‌کند.

اما مثلا فرض کنید می‌خواهیم یک ارزدیجیتال و سهامی که نقدینگی و حجم زیادی ندارد را معامله کنیم. در این معامله اختلاف خرید و فروش بسیار بیشتر از معامله کردن یک سهام محبوب مانند اپل یا گوگل و یا یک جفت ارز پر حجم هست.

فراز و فرو‌دهای بازار (نوسانات)

نکته مهم دیگر برای اسپرد در بازار های جهانی روند بازار است. مثلا هنگامی که یک اتفاق خیلی نادر در بازار می‌افتد و یا یک بحران را در بازارهای مالی می‌بینیم، اسپرد در حد زیادی افزایش می‌یابد.

مثلا در سال 2008 که بازار آمریکا سقوط کرد و یا سال 2017 که جفت ارز پوند دلار بر سر برکزیت ریزش شدیدی داشت، اسپرد بازار عدد معمول و همیشگی نبود و بسیار بیشتر شده بود.

هر چه قدر که اعتبار دارایی معامله شونده بهتر و بیشتر باشد، اسپرد آن کمتر است. به عنوان مثال در بازار ارزهای دیجیتال شما هنگامی که بیت کوین را معامله می‌کنید خیلی اسپرد کمتری می‌پردازید نسبت به یک ارز دیجیتالی که تازه به وجود آمده و پایه خاصی ندارد. چرا؟

زیرا اسپرد هزینه‌ای هست که کارگزار از شما می‌گیرد، تا شما را با کس دیگری وارد معامله کند، یا کالایی که شما خریده‌اید را بفروشد. هنگامی که دارایی معتبر نباشد کسی تمایل ندارد به قیمت معقول آن را بخرد. در نتیجه شما اسپرد بیشتری می‌پردازید.

انواع اسپرد – توضیحات تکمیلی

اصولا در بازارهای جهانی اسپرد به صورت یک عدد مشخص و یا درصدی از قیمت هست. مثلا در جفت ارز یورو دلار اسپرد 20 سنت هست، و در بیت کوین 0.5 درصد تفاوت زیادی ندارد، تفاوت در نحوه بیان هست.

در کل شما باید این مبلغ را بپردازید چه به صورت اسپرد یا به صورت درصد. نکته مهم دیگری هم که در بازارهای جهانی وجود دارد شناور بودن اسپرد هست. به عنوان مثال هم اکنون اسپرد معامله طلا 20 سنت است و لحظه ای دیگر می‌شود 15 سنت و در یک دامنه خاصی نوسان می‌زند.

اما هنگامی که در شب ها نقدینگی بازار کم می‌شود و یا اتفاق مهمی رخ دهد که حجم بازار را مختل کند، اسپردی که به صورت شناور هست افزایش می‌یابد و دیگر عددهای گذشته نیست.

لوریج چیست؟ (Leverage)

لوریح و یا اهرم معاملاتی اعتباری است که کارگزار به معامله گران خود میدهد که بتوانند در بازار فارکس و دیگر بازارهای مالی حجم بیشتری معامله کنند و پول بیشتری در بیاوردند. به عنوان مثال اهرم جفت ارزهای بازار فارکس 1:100 هست.

عدد 1:100 به این معناست که در ازای هر 1 دلاری که شما سرمایه گذاری می‌کنید، کارگزار 100 برابر آن یعنی 100 دلار به شما اعتبار معاملاتی می‌دهد و شما می‌توانید با حجم بیشتری معامله کنید و سود بیشتری کسب کنید.

یک مثال معاملاتی برایتان بزنم:

شما در حساب معاملاتی خود 2000 دلار دارید و تصمیم گرفته اید که با پول خود طلا بخرید. اگر شما بدون اهرم معامله کنید، می‌توانید تقریبا یک اونس طلا بخرید. یک اونس طلا در قیمت 1300 می‌خرید و در حالتی سود خوبی می‌کنید که کلا اقتصاد دنیا متحول شود و طلا از 1300 با 2300 برسد که در این حالت شما تقریبا 2000 دلار سود می‌کنید.

اما حالتی را در نظر بگیرید که از اهرم استفاده کنیم. ما 2،000 دلار در حساب معاملاتی فارکس خود پول داریم و کارگزار به ما اعتبار 100 برابر داده است. یعنی می‌شود 200،000 دلار!!!!

200،000  دلار طلا در قیمت 1300 می‌خریم که تقریبا برابر است با 200 اونس طلا و منتظر نوسانات قیمت خواهیم ماند. اگر طلا از 1300 به 1310 برسد ما 2،000 دلار سود می‌کنیم. در حالتی که اگر از اهرم استفاده نمی‌کردیم تقریبا باید طلا 1،000 دلار افزایش پیدا می‌کرد و به 2300 می‌رسید. در این حالت فقط با 10 دلار حرکت، سود آن 1،000 دلار را دریافت کردیم.

برای همین است که بازارهای مالی مانند فارکس و یا فیوچر و سی اف دی امروزه بسیار جذاب هستند. زیرا افراد می‌توانند با پول کم مبلغ های درشت معامله کنند و میلیونر شوند.

البته گفتنی است که استفاده از اهرم یا لوریج بالا زیاد منطقی نیست. زیرا همانطور که ممکن است به سود شما عمل کند می‌تواند بر زیان شما عمل کند. اما در کل امکان فوق العاده است برای کسب درآمد در بازارهای مالی مخصوصا فارکس با اهرم های بالایی که دارد.

پیپ یعنی چه؟ چه استفاده‌ای دارد

پیپ به  عدد 0.0001  یک قیمت می‌گویند. در حقیقت به 0.01 یک درصد پیپ می‌گویند، برای مثال:

قیمت جفت ارز یورو دلار 1.1317 است، عدد 0.0001 می‌شود عدد 7 و یا در طلا هنگامی که قیمت 1280.25 دلار هست. عدد 0.1 عدد پیپ هست و یا در داوجونز هنگامی که 26521 هست. عدد اخر یعنی 1 پیپ هست.

در بازارهای مالی میزان حرکت قیمت به دلار، یورو و یا… نیست. چون دارایی های زیاد با ارزهای پایه زیادی وجود دارند، از پیپ استفاده می‌شود. برای مثال وقتی 10 دلار جا به جا می‌شود می‌گویند 100 پیپ جا به جا شده است یا هنگامی نفت یک دلار جا به جا می‌شود 100 پیپ جا به جا شده. پیپ در بازارهای مالی نقش مهم و حیاتی ای دارند و مبدا تمامی معاملات هستند، ما با مفهوم پیپ می‌توانیم متوجه شویم که چه مقدار از بازار نوسان گرفته‌ایم و چند پیپ سود کردیم. اما فقط با پیپ نمی‌شود مقدار سود و زیان را مشخص کرد و وارد معامله شد. ما به مفهوم دیگری نیاز داریم به اسم حجم.

حجم چیست؟

وقتی که می‌خواهیم هرچیزی را بخریم، باید حجم آن را مشخص کنیم. مثلا برای خرید ماشین می‌گوییم می‌خواهیم یک ماشین  بخریم. برای خرید طلا می‌گوییم 100 اونس طلا یا برای نفت میگوییم 100 بشکه.

به عنوان مثال:

ما وارد بازار می‌شویم و تصمیم می‌گیریم در قیمت 190 سهام اپل را بخریم. این قیمت یک سهام هست. ما باید حجم را مشخص کنیم. یا در بازار طلا ما می‌خواهیم در قیمت 1300 طلا بخریم. این قیمت اونس طلا به دلار هست. یعنی هر انس 1300 دلار.

باید مشخص کنیم که می‌خواهیم چند اونس طلا معامله کنیم. اما چگونه این حجم ها را مشخص می‌کنیم؟

لات چیست؟ چه استفاده‌ای دارد؟

در بازار فارکس و یا دیگر بازارهای مالی افراد نمی‌گویند که من یک اونس طلا خریدم، یا 10 بشکه نفت فروختم. چه می‌گویند؟ در بازارهای جهانی معیاری وجود دارد به اسم لات. لات قراردادهای استاندارد شده‌ای هستند که تعداد و مقدار یک کالا را مشخص می‌کنند. برای مثال:

هنگامی که شما می‌خواهید طلا بخرید نباید بنویسید 100 اونس، باید بنویسید چند لات، هر 100 اونس طلا برابر است با یک لات. لات مرجع عددی تمامی معاملات است. در نفت هر 1000 بشکه می‌شود یک لات و اما در کالاهای دیگر چه؟

به طور کلی در بازار فارکس هر لات به معنی 100000 (صدهزار) هست. اما صد هزار از چه ارزی؟ دلار؟ یورو؟ به عنوان مثال ما وارد پلتفرم معاملاتی خود می‌شویم، تصمیم می‌گیریم که جفت ارز یورو به دلار را خریداری کنیم و حجم را یک لات انتخاب می‌کنیم.

یک لات در  یورو به دلار یعنی چی؟ هر یک لات یورو به دلار برابر است با خریدن 100000 یورو.

1 lot EUR USD>>>> 100000EUR

یک لات در پوند به دلار: هر یک لات پوند به دلار برابر است 100000 پوند

1 lot GBP USD>>>> 100000GBP

یک لات در یورو به پوند

هر یک لات یورو به پوند برابر است با 100000 یورو

1 lot EUR GBP>>>> 100000EUR

یک لات دلار آمریکا به دلار کانادا: یک لات دلار آمریکا به دلار کانادا برابر است با 100000 دلار آمریکا

1 lot USD CAD>>>> 100000 USD

در بازار فارکس یک قاعده کلی وجود دارد. هر یک لات از ارزی برابر است با 100،000(صدهزار) تا از ارز پایه.

نحوه محاسبه سود و زیان در بازار فارکس

به طور کلی نرم افزارهای پیشرفته معاملاتی‌ای که وجود دارند تمامی سود و زیان شما را آنلاین حساب می‌کنند و در حساب شما نمایش می‌دهند. اما شما به عنوان یک معامله‌گر حرفه ای باید با نحوه محاسبه سود و زیان اصلاحات تخصصی بازار فارکس آشنا باشید. در بازار فارکس محاسبه سود و زیان فرمول های خاصی دارد. اما در اینجا یک فرمول ساده و تقریبی درباره محاسبه سود و زیان در بازار فارکس به شما می‌گویم. شما یک لات طلا خریده اید، و طلا یک پیپ افزایش داشته است. شما چند دلار سود می‌کنید؟

ما در بازار فارکس باید سودمان را به دلار آمریکا بسنجیم، نه پیپ و لات.

چگونه این کار را انجام دهیم؟

در بازارا فارکس اگر یک لات از دارایی ای را بخریم و یک پیپ جا به جا شود ما تقریبا 10 دلار سود می‌کنیم.

1 LOT . 1 PIP= 10 USD

دقت کنید که گفتم تقریبا 10 دلار، زیرا این مطلب محاسباتی دارد که ممکن است چند دهم این عدد را تغییر دهد. اما به صورت کلی این عدد تقریبا نزدیک 10 دلار هست. به عنوان مثال ما یک لات نفت می‌خریم و دو پیپ افزایش پیدا می‌کند؟ ما 20 دلار سود می‌کنیم.

یا 1 لات طلا می‌خریم و 1 پیپ افزایش میابد؟ ما 10 دلار سود می‌کنیم. یک لات یورو به دلار می‌خریم و 1 پیپ افزایش میابد؟ ما 10 دلار سود می‌کنیم. یک لات داوجونز می‌خریم و 1 پیپ افزایش پیدا میکند؟ ما 10 دلار سود می‌کنیم.

دقت دارید که اصلا مهم نیست که چه دارایی ای را معامله کرده اید، فقط مهم این هست شما حجم لات و میزان پیپ خود را بدانید، مثلا یک لات یک پیپ می‌شود 10 دلار. در بازار فارکس شما حتما نباید یک لات معامله کنید، دامنه حجمی که می‌توانید معامله کنید از 0.01 لات تا 100 لات هست.

مثلا در یک معامله شما 100 لات طلا می‌خرید و یک پیپ افزایش پیدا کند تقریبا 1000 دلار سود می‌دهد. توجه داشته باشید که پیپ در بازار فارکس کوچک ترین معیار تغییرات در قیمت هست و در افزایش‌های و کاهش های مهم در بازار، قیمت ها بیش از هزاران پیپ حرکت می‌کنند. مثلا 100 لات معامله کنید و 1000 پیپ سود بگیرید، می‌شود یک میلیون دلار.

بانک های مرکزی بزرگ دنیا

بزرگترین بازیگران بازار فارکس بانک های مرکزی بزرگ دنیا هستند که از بازار فارکس برای کنترل نرخ ارز در کشورشان استفاده می‌کنند. به عنوان مثال هنگامی که ارز کشورشان ضعیف می‌شود با حجم زیادی شروع به خرید ارز در بازار فارکس می‌کنند و به نرخ ارزشان کمک می‌کنند.

موسسات مالی و بانک‌ها

علاوه بر بانک های مرکزی، موسسات مالی و سرمایه گذاری و همچنین بانک های تجاری در بازار فارکس فعالیت می‌کنند و در این بازار به کسب سود می‌پردازند. جایی که بزرگترین مدیران سرمایه گذاری دنیا و صاحبان فاندهای بزرگ در بازار فارکس مشغول هستند و حجم زیادی در این بازار دارند.

شرکت های تجاری بزرگ

شرکت های تجاری بزرگ و بین المللی که در کشورهای مختلف فعالیت می‌کنند، که از بازار فارکس برای خرید و فروش ارزهایی که دارند استفاده می‌کنند. به عنوان مثال شرکت بنز هنگامی که در آمریکا محصولات خود را می‌فروشد، دلار دریافت می‌کند و نیاز دارد این دلار را به یورو تبدیل کند. پس وارد بازار فارکس می‌شود و در حساب خود یورو به دلار خریداری می‌کند.

معامله گران

و آخرین دسته بازیگران فارکس، معامله گران خرد هستند که برای کسب سود و معامله وارد بازار فارکس می‌شوند. این معامله گران که میلیون ها انسان از سراسر کره زمین هستند، در بازار فارکس نقش زیادی دارند و می‌توانند در بازار تاثیر گذار باشند.

شاخص قیمت مصرف کننده یعنی چه؟ چه کاربردی دارد؟

به طور مثال ما در زندگی روزمره‌مان کالاهایی مانند گوشت، مرغ، میوه، همچنین انرژی مانند برق و گاز و بنزین، خوراک، پوشاک، مسکن و…مصرف می‌کنیم و برای زندگی مان ضروری هست. اگر تمامی این نیازها را در یک سبد جمع کنیم و سبدی درست کنیم که نشان دهنده تمامی این قیمت هاست، ما شاخص قیمت مصرف‌کننده را به وجود آورده‌ایم.

این شاخص به ما نشان می‌دهد که سال گذشته این عدد 120 بوده و امسال به 130 افزایش پیدا کرده‌است. افزایش این شاخص به معنی تورم هست، یعنی امسال افراد باید پول بیشتری برای نیازهای روزمره‌شان بپردازند.

دیگر محرکه های اقتصادی در بازار فارکس

علاوه بر نرخ بهره و نرخ تورم، دیگر محرکه‌های اقتصادی مانند نرخ بیکاری به شدت در اقتصاد کشور و نرخ ارز در بازار فارکس تاثیرگذار است. نرخ بیکاری، نشان دهنده سطح اشتغال در کشور هست. به عنوان مثال نرخ بیکاری در آمریکا سال 2019 تقریبا 3.8 درصد است که نرخ بسیار خوبی هست. این بدان معناست که 96.2 درصد مردم آمریکا که توانایی و تمایل به کارکردن را دارند، مشغول به کار هستند. آن‌ها پول درمی‌آورند و می‌توانند مصرف کنند و پول را به چرخه اقتصادی بازگردانند.

اما تورم خوب هست یا بد؟

تورم نه باید زیاد باشد و نه کم. اگر تورم زیاد باشد زندگی برای مردم سخت می‌شود. راجع به آینده خودشان و قیمت ها مطمئن نیستند و اگر کم باشد نشان دهنده رکود است. زیرا مردم خریدی نمی‌کنند که قیمت‌ها رشد کنند. هنگامی که در کشوری تورم بیش از حد زیاد می‌شود، ارز آن کشور ضعیف می‌شود. این بدان معناست که افراد برای اینکه بتوانند خرید کنند باید پول بیشتری بپردازند، پس ارز ضعیف‌تری دارند.

اصولا در کشورهای بزرگ با افزایش تورم، نرخ بهره را افزایش می‌دهند تا بتوانند نرخ تورم را کنترل کنند. گاهی اوقات تورم به دلیل درآمد بالای مردم، وضعیت خوب اقتصادی ایجاد می‌شود که مثبت است. به عنوان مثال اگر نرخ بیکاری در کشور کم باشد و مردم بتوانند نیازهای خود را تامین کنند. هنگامی که درآمدشان افزایش یابد کالاهای بیشتری می‌خرند و تقاضا بیشتر می‌شود. در نتیجه قیمت‌ها افزایش می‌یابند.

اما اگر تورم به علت قحطی، نبود کالا و کمبود ایجاد شود به اقتصاد کمک نمی‌کند و بسیار مخرب است. به عنوان مثال در دهه 1970 با افزایش قیمت نفت، تورم در آمریکا سرسام آور شده بود و بسیار شرایط سختی را رقم زده بود. اما در سال های 2015 تا 2019 با رشد اقتصادی خوب و کاهش نرخ بیکاری، تورم 2 درصد بود و این میزان تورم خوب و قابل قبول بوده است. نرخ تورم و نرخ بهره از مهم ترین محرکه های اقتصاد کلان در بازار فارکس هستند.

نرخ بهره در فارکس چیست؟

نرخ بهره قیمت پول هست. یعنی چه؟ به عنوان مثال من به شما 1000 دلار قرض می‌دهم و شما تعهد می‌دهید که سال دیگر این موقع پول من به علاوه بهره آن را پرداخت کنید. مثلا اگر بهره 0.25 درصد باشد، شما سال دیگر 1000 دلار به علاوه 2.5 دلار برای بهره پرداخت می‌کنید.

اما چرا اینقدر نرخ بهره مهم هست؟ اگر نرخ بهره کم باشد، مردم تمایل دارند که از بانک وام بگیرند، و آن را در کسب و کارها سرمایه گذاری کنند. اینکه مردم بتوانند با نرخ کم از بانک مرکزی وام بگیرند، کسب و کار راه بیندازند و رشد کنند اتفاق خوبی است.

اما اگر نرخ بهره بالا باشد چه می‌شود؟ کسانی که نیاز به پول و سرمایه دارند برای شروع کارشان، نمی‌توانند از بانک وام بگیرند. زیرا باید بیشتر از نرخ بهره سود کنند. به عنوان مثال ما 1 میلیون دلار با نرخ بهره 20 درصد سالیانه وام می‌گیریم.

سر سال اگر 200 هزار دلار درآمد داشته باشیم فقط بهره قرض خود را دادیم و هیچ سودی نکردیم و کسب و کار ما باید بین 30 تا 40 درصد به ما سود بدهد تا بتوانیم ادامه بدهیم. همچنین پیدا کردن همچین کسب و کاری کار آسانی نیست.

پس مردم وام نمی‌گیرند و کسب و کارها رشد نمی‌کنند. نرخ بهره یکی از مهمترین بخش‌های اقتصاد هر کشوری هست که کنترل و تنظیم آن بسیار مهم است و بر نرخ ارز کشور تاثیر مستقیم می‌گذارد.

علاوه بر نرخ بیکاری، عواملی مانند نرخ خرده فروشی، شاخص خرید مدیران و…هستند که در بازار فارکس و ارزها بسیار مهم و تاثیر گذار هستند.

حجم معاملات در بازار

عامل مهم و تاثیر گذار دیگری در بازار فارکس و دیگر بازارهای مالی، حجم معامله گران و نظر آن ها درباره آینده ارز و یا سهامی هست. به عنوان مثال اگر معامله گرانی که جفت ارز یورو به دلار را معامله می‌کنند، با توجه به اخبار اقتصادی اروپا دیدگاه بدی راجع به این کشور پیدا کنند و تمایل به خرید آن نداشته باشند. سبب ریزش قیمت می‌شود.

آن‌ها ترجیح می‌دهند تا یورو به دلار را در بازار فارکس بفروشند و از پایین آمدن قیمت سود کسب کنند. اینکه معامله گران در بازار چه نظری دارند، چه فکری می‌کنند و چه احساسی درباره آینده دارند بسیار در بازار تاثیرگذار است.

گاهی اوقات اخبار اقتصادی قبل از اینکه اعلام شوند پیش خور می‌شوند. یعنی اینکه قبل از اعلام خبر، معامله گران آن را پیش بینی می‌کنند و بازار حرکت خود را انجام می‌دهد. زیرا بازار مجموعه‌ای است از احساسات و افکار معامله‌گران که درباره آینده اقتصاد و کشور دارند. گاهی اوقات اخبار لحظه‌ای می‌تواند بر نظر معامله‌گران تاثیر بگذارد و قیمت‌های فارکس را جا به جا کنند.

مثلا با گمانه زنی‌ها درباره جدایی انگلستان از اروپا، نرخ ارز پوند به شدت کاهش یافت و تاثیر عمیقی بر بازار فارکس گذاشت. گاهی اوقات اخبار الزاما اقتصادی نیستند، اخبار سیاسی و جنگ، و هر نوع خبر دیگری می‌تواند بر نظر معامله گرات تاثیر بگذارد و قیمت را جا به جا کند.

موفقیت در بازار فارکس

برای موفقیت در بازار فارکس، باید  به یک سری از اصول این بازار آشنا شویم. ما باید رمز موفقیت معامله گران بزرگ را بدانیم و از تجربیات آن ها استفاده کنیم.

برای موفقیت در بازار فارکس چند مهارت لازم هست که در زیر به اختصار راجع به آن ها توضیح می‌دهیم.

• تحلیل تکنیکال
• تحلیل فاندامنتال
• روش و استراتژی معامله کردن
• قوانین موفقیت و روانشناسی

تحلیل تکنیکال فارکس

تحلیل تکنیکال بررسی نمودارها و حرکات قیمت برای یافتن آینده قیمت هست. در تحلیل تکنیکال معامله گران به دنبال روندهای بازار، الگوهای ایجاد شده در نمودار و نقاط حساس در قیمت هستند. زیرا با بررسی این حرکات معامله گران می‌توانند راجع به آینده قیمت به نتایج بهتری برسند و سود بیشتری کسب کنند. برای اطلاع بیشتر درباره تحلیل تکنیکال به مقاله تحلیل تکنیکال چیست مراجعه کنید.

تحلیل فاندامنتال Forex

برای موفقیت در بازار فارکس یادگیری تحلیل فاندامنتال بسیار مهم هست. زیرا تحلیل فاندامنتال نبض بازار فارکس را اندازه گیری می‌کند. تاثیر نرخ بهره در ارزها، تاثیر تورم، سیاست های پولی و مالی دولت، میزان عرضه ارز در بازار و هزاران مطلب دیگر را در تحلیل فاندامنتال بررسی می‌کنیم تا به بهترین معامله را انجام دهیم.

یادگیری و تسلط بر تحلیل فاندامنتال در حدی اهمیت دارد که افراد بزرگی مانند وارن بافت یادگیری این تحلیل را بر تمامی معامله گران و افرادی ک میخواهند در بازار فارکس و دیگر بازارهای مالی فعالیت کنند پیشنهاد می‌دهند. در ادامه مقالات شما می‌توانید مقاله ها و تحلیل های فوق العاده‌ای را درباره تحلیل بنیادی مشاهده کنید.

راهیابی به بازار با استراتژی مشخص

اینکه ما تحلیل تکنیکال و فاندامنتال را یاد بگیریم بسیار خوب هست و می‌تواند به موفقیت ما کمک شایانی کند، اما تحلیل تکنیکال و فاندامنتال همه ماجرا نیست، شاید کمتر از نیمی از ماجرا باشد. در بازار فارکس تحلیل کردن یک بحث است و معامله کردن چیز دیگری. گاهی وقت‌ها ما تحلیل می‌کنیم، و پیش بینی می‌کنیم که قیمت طلا افت می‌کند. اما همچنان خرید طلای خود را نگه می‌داریم. گاهی وقت‌ها ما می‌دانیم جفت ارزی مناسب خرید نیست اما احساسی می‌شویم و آن را می‌خریم، حتی گاهی وقت‌ها می‌دانیم حجم بالا سبب ضرر می‌شود، اما این کار را هم انجام می‌دهیم.

چرا؟ آیا ما تحلیل کردن بلد نیستیم؟ آیا باید کتاب های بیشتری مطالعه کنیم؟ آیا مشکلمان در تحلیل هست یا معامله؟ قطعا به شما می‌گویم که معامله کردن. زیرا تحلیل کردن یک کار منطقی است، و هیچ احساسی در آن دخیل نیست. اما معامله کردن کاری است که احساس کاملا در آن دخیل هست. ما می‌دانیم اشتباه هست، اما هیجان زده شویم. ما می‌دانیم نباید معامله ای را هنگامی که صبر نکردیم بست، اما اینکار را می‌کنیم. چرا؟ چون می‌ترسیم. چون هیجان زده می‌شویم و نظم معاملاتی نداریم. مهم تر از اینکه تحلیل ها را یادبگیریم، این است که چگونه از آن ها استفاده کنیم. چگونه وارد معامله بشویم و کی معامله خود را ببندیم.

هم اکنون شما هم می‌توانید به بزرگترین بازار مالی دنیا یعنی بازار مالی فارکس بپیوندید و کار خود را به عنوان یک کارآموز کاملاً مبتدی آغاز کنید. امیدوارم که این مقاله برای شما مفیده بود باشه و در کسب و کارتان و شروع انجام معاملات برای شما راهنمایی جامع بوده باشد.

خطرات معاملات فارکس چیست؟

از آنجایی که معاملات فارکس نیاز به اهرم دارد و معامله‌گران از حاشیه استفاده می‌کنند، معاملات فارکس نسبت به سایر انواع دارایی‌ها، با خطرات بیشتری همراه است. قیمت ارز به طور مداوم در نوسان است، اما در مقادیر بسیار کم. به این معنی که معامله‌گران برای کسب درآمد باید معاملات بزرگ (با استفاده از اهرم) را انجام دهند.

این اهرم در صورتی که یک معامله‌گر برنده شرط بندی کند عالی است زیرا می‌تواند سود را افزایش دهد. با این حال، می‌تواند زیان‌های حاصل را حتی از مقدار اولیه وام گرفته شده نیز بیشتر کند. علاوه بر این، اگر ارزش یک ارز بیش از حد کاهش یابد، کاربران اهرمی‌خود را به روی حاشیه فراخوان باز می‌کنند، که ممکن است آنها را مجبور کند اوراق بهادار خریداری شده خود را به خاطر وجوه قرض گرفته شده با ضرر بفروشند.

علاوه بر همه اینها، باید به خاطر داشته باشید کسانی که ارزهای خارجی را معامله می‌کنند، ماهی‌های کوچکی هستند که در میان حوضچه‌ای از معامله‌گران ماهر و حرفه‌ای شنا می‌کنند. در این رابطه کمیسیون بورس و اوراق بهادار در مورد کلاهبرداری بالقوه یا اطلاعاتی که می‌تواند برای معامله‌گران جدید گیج کننده باشد، هشدار می‌دهد که مبتدیان آموزش ببینند و بدانند که عوامل ریسک‌زای فارکس چیست.

 

شاید خوب باشد که تجارت فارکس در بین سرمایه‌گذاران فردی چندان رایج نیست. در واقع، تجارت خرده فروشی (تجارت توسط افراد غیرحرفه‌ای) تنها ۵.۵ درصد از کل بازار جهانی را به خود اختصاص می‌دهد و برخی از کارگزاران آنلاین بزرگ، حتی معاملات فارکس را ارائه نمی‌کنند. CompareForexBrokers دریافت که به طور متوسط، ۷۱٪ از معامله‌گران خرده فروشی فارکس پول خود را از دست داده اند. این امر تجارت فارکس را تبدیل به یک استراتژی می‌کند که اغلب به بهترین وجه در اختیار متخصصان قرار می‌گیرد.

کارگزار آنلاین فارکس چیست؟

در گذشته، یک کارگزار فارکس از طرف شما ارزها را معامله می‌کرد. اما اکنون تعداد زیادی کارگزار فارکس آنلاین وجود دارد که پلتفرم‌های معاملاتی را برای خرید و فروش ارز به شما ارائه می‌دهند.

هنگام انتخاب یک کارگزار آنلاین فارکس، مهم است که به مواردی مانند قیمت‌گذاری، کارمزد و کمیسیون توجه داشته باشید چرا که می‌تواند به سود شما کمک کند. برخی از کارگزاران قبل از شروع کار، حداقل مقدار سرمایه‌گذاری را درخواست می‌کنند، بنابراین مهم است که این معیار را نیز در نظر بگیرید.

همچنین می‌توانید با استفاده از آموزش فارکس در همین وب سایت، چند گام جلوتر از دیگر معامله‌گرها باشید و بتوانید با ریسک کمتر و سرعت بیشتر، به سمت و سوی موفقیت مالی قدم بردارید.